Блог о стратегии доходности
Записи консультантов EquityReturns Advisory. Павлодар, ул. Ломоносова, 45, офис 302. Тел.: +7 701 888‑24‑30. Разбираем выплаты vs капитализацию, структуру портфелей и цифры, которые действительно двигают доходность. Консультации - от ₸45 000, аудит портфеля - за 2-3 недели.
Ключевые разборы
Стратегия выплат: когда дивиденды уместны
Как регулярные выплаты влияют на оценку компании, налоговую нагрузку и дисциплину портфеля. Пороговые суммы ₸20-30 млн, сценарии на 12-18 месяцев и практические выводы для частного инвестора.
Капитализация против дивидендов: математика выбора
Сравниваем реальную доходность после налога и инфляции. Когда реинвестировать, а когда забирать кэш. Кейс инвестора из Павлодара с бюджетом ₸12 млн и горизонтом 5 лет.
Ребалансировка без эмоций: правило 5-20
Как правило 5-20% держит риск под контролем и экономит нервы. Чек-лист действий раз в квартал, таблица триггеров и настройки - от ₸65 000 за портфель.
Кэш на балансе: сколько держать в резерве
Резерв на 6-9 месяцев расходов: где хранить, чтобы не терять в инфляции, и как связать с целями. Разбираем депозиты, фонды рынка денег и T+2.
Облигации KZ: доходность без лишнего риска
Как собрать «лестницу» из выпусков 1-5 лет и не попасть в ловушки ликвидности. Комиссии брокеров - от ₸0 до ₸2 990/мес, купоны госбумаг - без НДФЛ.
Кейс: портфель на дивиденды для мажоритария
Цель - ежеквартальный денежный поток ₸1,2-1,5 млн при капитале ₸60 млн. Срок настройки - 4 недели, сопровождение - ₸95 000/мес. Структура, риски, налоговые нюансы.
Налоги на инвестиции: что изменилось в 2024
Коротко по НК РК: дивиденды, прирост капитала, ОПВ и аналоги ИИС. Чек-лист для частных инвесторов и УК, примеры на ₸200-800 тыс. и типичные ошибки.
Долгий горизонт: как пережить волатильность
Психология и цифры: почему 10 лет сглаживают шум и как выдержать просадки -25% без паники. Алгоритм действий на 1‑й, 4‑й и 12‑й месяцы.
Темы
Новые материалы
Короткие разборы каждую неделю: цифры, кейсы и ясные выводы. Подписка - бесплатно.